Swift, UBS Asset Management oraz blockchainowa sieć Chainlink ogłosiły pomyślne zakończenie pilotażowego projektu mającego na celu usprawnienie rozliczeń funduszy tokenizowanych.
Inicjatywa jest częścią większego projektu Guardian, realizowanego przez Monetary Authority of Singapore (MAS), którego celem jest integracja technologii blockchain z tradycyjnymi finansami, w tym procesem rozliczeń i płatności.
Współpraca ta wykorzystuje globalną infrastrukturę finansową Swift, obsługującą ponad 11 500 instytucji, do integracji płatności fiducjarnych z systemem tokenizowanych funduszy. W przeciwieństwie do innych projektów tokenizacyjnych, ten pilotaż pozwala na przeprowadzanie transakcji bez pełnego uzależnienia od blockchainowych metod płatności. Dzięki temu projekt umożliwia cyfryzację finansów poprzez istniejącą infrastrukturę, co przyspiesza proces komercjalizacji aktywów cyfrowych.
Projekt pilotażowy jest zgodny z wizją współzałożyciela Chainlink, Siergieja Nazarowa, który podczas konferencji Swift Sibos 23 października przedstawił możliwości współpracy Chainlink i Swift w sektorze finansowym. Tradycyjne transakcje funduszami bywają opóźnione przez ręczne czynności oraz czasochłonne rozliczenia, co zwiększa koszty operacyjne i wpływa na płynność finansową. Swift, w oświadczeniu prasowym, podkreślił, że technologia blockchain umożliwia „realizację wykupów i subskrypcji tokenizowanych funduszy w czasie rzeczywistym”, co zapewnia większą automatyzację i obniżenie kosztów.
Nazarow wyraził swoje zadowolenie z rozwoju „możliwości płatności poza łańcuchem”, które jego zdaniem „zwiększą przepływ kapitału” w systemach finansowych.
Tokenizacja w praktyce: UBS i nowe fundusze na blockchainie Ethereum
W ramach projektu Guardian, UBS i SBI Digital Markets zrealizowały pilotaż systemu subskrypcji i rozliczeń dla tokenizowanych funduszy, uruchamiając tokenizowany fundusz na blockchainie Ethereum. UBS wprowadził fundusz rynku pieniężnego „UBS USD Money Market Investment Fund Token” (uMINT), odpowiadając na wzrastające zainteresowanie inwestorów cyfrowymi aktywami.
MAS wskazał na znaczenie komercjalizacji aktywów tokenizowanych, opierając się na wynikach ponad 15 prób z udziałem 40 instytucji finansowych. Leong Sing Chiong, zastępca dyrektora zarządzającego MAS, zauważył podczas pierwszego szczytu MAS Layer One, że duże instytucje finansowe osiągnęły sukcesy w zakresie tokenizacji w obrocie walutami i funduszami. Zwrócił jednak uwagę, że istnieją bariery w skalowalności tego rozwiązania:
„Wiele obiecujących przypadków użycia nie zyskało jeszcze popularności w całej branży, a dodatkowa infrastruktura jest niezbędna, aby umożliwić skalowanie poza pojedyncze sieci”..