Według najnowszego raportu Centrum ds. Zgłaszania Przestępczości Internetowej Federalnego Biura Śledczego (FBI), w 2023 roku inwestorzy stracili rekordową kwotę 5,6 miliarda dolarów na oszustwach związanych z kryptowalutami. Jest to wzrost o 45% w porównaniu z rokiem poprzednim, co wskazuje na rosnący problem przestępstw finansowych w tej branży.
Największe straty na oszustwach inwestycyjnych
Oszustwa inwestycyjne były najczęstszym i najbardziej kosztownym rodzajem przestępstw kryptowalutowych w 2023 roku. Z ponad 69 tysięcy zgłoszeń dotyczących kryptowalut, które FBI otrzymało w zeszłym roku, prawie połowa dotyczyła oszustw inwestycyjnych, a straty związane z nimi wyniosły aż 4 miliardy dolarów. Pomimo że oszustwa kryptowalutowe stanowiły jedynie około 10% wszystkich zgłoszonych przestępstw finansowych, odpowiadały za prawie połowę całkowitych strat finansowych.
„Schematy oszustw inwestycyjnych zazwyczaj obiecują ofiarom możliwość osiągnięcia dużych zysków przy minimalnym ryzyku” – zaznaczono w raporcie.
Wśród tych oszustw najbardziej rozpowszechnione były schematy „zaufania”, znane również jako „rzeźnia świń”, gdzie oszuści nawiązują długotrwałe relacje z ofiarami, zanim zachęcą je do inwestowania dużych sum w oszukańcze platformy kryptowalutowe, z których wypłata środków jest niemożliwa.
Ogromne długi i grupy najbardziej narażone
Według FBI wiele ofiar tych schematów „nagromadziło ogromne długi, aby pokryć straty z tych oszukańczych inwestycji”. Najwięcej skarg związanych z oszustwami inwestycyjnymi pochodziło od osób w wieku od 30 do 49 lat, jednak to osoby powyżej 60. roku życia odnotowały największe straty – ponad 1,24 miliarda dolarów w 2023 roku.
Większość zgłoszeń pochodziła od inwestorów z USA, którzy stanowili 83% wszystkich skarg związanych z kryptowalutami. Najwięcej zgłoszeń i strat odnotowano w Kalifornii, gdzie mieszkańcy zgłosili 9522 przypadki oszustw, tracąc łącznie 1,2 miliarda dolarów.
Powiązania z handlem ludźmi
Raport FBI zwraca także uwagę na powiązania oszustw kryptowalutowych z handlem ludźmi. Śledztwo przeprowadzone przez ProPublica w 2022 roku, a później potwierdzone przez Organizację Narodów Zjednoczonych, ujawniło, że wielu oszustów zajmujących się inwestycjami w kryptowaluty to ofiary handlu ludźmi zmuszane do działania przez tzw. gangi „rzeźni świń” w Azji Południowo-Wschodniej. Raport zawiera ostrzeżenie dla obywateli USA podróżujących za granicę przed ryzykiem trafienia na fałszywe oferty pracy związane z takimi nielegalnymi operacjami.
„Te związki przetrzymują pracowników wbrew ich woli i stosują zastraszanie, aby zmusić ich do udziału w oszustwach” – podkreślono w raporcie.
Przemycani pracownicy są zmuszani do pokrywania własnych kosztów podróży i utrzymania, co prowadzi do narastających długów i zwiększa ich zależność od przestępców.
Raport FBI przypomina o rosnącym zagrożeniu ze strony oszustów działających w branży kryptowalut, apelując o zwiększoną ostrożność i świadomość wśród inwestorów, zwłaszcza starszych osób, które są najbardziej narażone na tego typu przestępstwa.