Od 30 grudnia 2024 roku firmy działające w sektorze kryptowalutowym w Unii Europejskiej będą zobowiązane do wdrożenia wymogów określonych w Rozporządzeniu Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2023/1113.
Rozporządzenie TFR (Transfer of Funds Regulation) wprowadza konieczność szczegółowego raportowania informacji towarzyszących transferom niektórych kryptoaktywów.
Weryfikacji będzie podlegać właściciel lub kontrolujący dany adres portfela w przypadku transferów na adresy niehostowane, czyli te, które nie są zarządzane przez giełdy.
Dla firm oznacza to konieczność dostosowania swoich procedur operacyjnych do nowych wymogów w zakresie weryfikacji właściciela kryptoaktywów.
Jak wskazano w komunikacie opublikowanym 23 października na stronie gov.pl, nowe zasady będą wymagały weryfikacji tożsamości przy transferach kryptowalut do lub z giełd. Transfery będą musiały zawierać szczegółowe dane na temat inicjatora i beneficjenta transakcji.
Od 30 grudnia 2024 r. przedsiębiorcy prowadzący działalność w zakresie walut wirtualnych zobowiązani będą stosować wymogi określone w Rozporządzeniu Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2023/1113 z dnia 31 maja 2023 r. w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów oraz zmiany dyrektywy (UE) 2015/849 (dalej TFR).
Zgodnie z treścią TFR konieczne będzie dostosowanie dotychczasowych procedur w celu wypełnienia licznych obowiązków polegających m.in. na sprawdzeniu faktycznej własności lub zasad kontroli nad adresem niehostowanym, gdy transfer kryptoaktywów jest wysyłany lub otrzymywany z tego adresu lub na przekazywaniu informacji na temat inicjatora i beneficjenta transferu kryptoaktywów – brzmi treść komunikatu na stronie gov.pl
Co to oznacza dla użytkowników?
Zgodnie z wyjaśnieniami Lecha Wilczyńskiego ze Swap.ly, od przyszłego roku przesyłając kryptowaluty na giełdę lub kantor, użytkownik będzie musiał potwierdzić, że dany adres portfela jest jego własnością. Według Wilczyńskiego może to oznaczać konieczność podpisania oświadczenia przy użyciu klucza prywatnego powiązanego z adresem.
Tego typu weryfikacja będzie również wymagana przy wypłacaniu środków poza giełdę. W rezultacie, jak wyjaśnia Wilczyński, adresy w blockchainie mogą zacząć przypominać konta bankowe, ponieważ będą powiązane z danymi osobowymi właściciela.
Od 30 grudnia 2024 r. przedsiębiorcy prowadzący działalność w zakresie walut wirtualnych zobowiązani będą stosować wymogi Travel Rule.
Zgodnie z treścią TFR konieczne będzie sprawdzenie faktycznej własności lub zasad kontroli nad adresem niehostowanym, gdy transfer kryptoaktywów… pic.twitter.com/i0zqEeGgRs
— Lech Wilczyński (@DoctorLex) October 24, 2024