Australijska Komisja ds. Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) podjęła działania prawne przeciwko Binance Australia Derivatives, oskarżając platformę o błędną klasyfikację klientów detalicznych jako inwestorów hurtowych.
Według ASIC, działania Binance naraziły ponad 500 użytkowników na ryzyko finansowe, pozbawiając ich podstawowej ochrony prawnej przewidzianej w australijskim prawie finansowym.
Kluczowe zarzuty przeciwko Binance
ASIC twierdzi, że między lipcem 2022 a kwietniem 2023 roku Binance zaklasyfikowała 83% swojej australijskiej bazy klientów jako inwestorów hurtowych. Taka klasyfikacja uniemożliwiła użytkownikom dostęp do kluczowych mechanizmów ochrony konsumentów, takich jak Oświadczenie o ujawnieniu produktu (PDS) oraz Ustalenie rynku docelowego (TMD).
- PDS szczegółowo opisuje warunki, korzyści i ryzyka związane z oferowanymi produktami finansowymi.
- TMD zapewnia, że produkty są oferowane wyłącznie odpowiednim odbiorcom.
Binance miało umożliwić klientom detalicznym handel ryzykownymi produktami pochodnymi bez stosownych zabezpieczeń. Działania te, według ASIC, naruszyły zasady australijskiej licencji na usługi finansowe, w tym obowiązek działania w sposób uczciwy i efektywny.
Krytyka regulatora
Wiceprzewodnicząca ASIC, Sarah Court, określiła systemy zgodności Binance jako „żałośnie niewystarczające”.
„Produkty pochodne oparte na kryptowalutach są z natury ryzykowne i złożone, dlatego niezwykle ważne jest, aby klienci detaliczni byli prawidłowo klasyfikowani” – podkreśliła Court.
Według ASIC, błędna klasyfikacja klientów narażała ich na spekulacyjne i złożone produkty finansowe bez wymaganej ochrony prawnej i informacji potrzebnych do podejmowania świadomych decyzji inwestycyjnych.
Odpowiedź Binance i działania naprawcze
Binance przyznało się do błędów w klasyfikacji klientów w ubiegłym roku. Na Twitterze platforma ogłosiła:
„Zgodnie z australijskimi przepisami byliśmy zobowiązani do poinformowania tych użytkowników i natychmiastowego zamknięcia wszystkich ich pozycji pochodnych”.
Firma zrekompensowała poszkodowanym klientom około 13 milionów dolarów w 2023 roku. Mimo to ASIC oskarżyło platformę o brak zgłoszenia tych spraw w wymaganym terminie.
Szerszy kontekst regulacyjny
Działania przeciwko Binance wpisują się w szerszą strategię ASIC mającą na celu zwiększenie kontroli nad sektorem kryptowalut. W kwietniu 2023 roku regulator anulował licencję operacyjną Binance Australia Derivatives po przeprowadzeniu szczegółowego przeglądu działalności giełdy.
W lipcu tego samego roku ASIC przeprowadziło przeszukania w lokalnych biurach Binance w ramach dochodzenia dotyczącego operacji giełdy w Australii. Ponadto, w zeszłym tygodniu nałożono grzywnę w wysokości 5,1 miliona dolarów na lokalnego operatora Krakena za nielegalne oferowanie handlu na marży klientom detalicznym.
ASIC kontynuuje swoje inicjatywy regulacyjne, zbierając publiczne opinie na temat nowych wytycznych w ramach dokumentu konsultacyjnego INFO-225. Nowe regulacje mają zostać ogłoszone w 2025 roku.
Co dalej?
ASIC w swoim pozwie domaga się nałożenia na Binance kar finansowych, orzeczeń sądowych oraz nakazów zapobiegających dalszym naruszeniom. Postępowanie przeciwko Binance jest kolejnym dowodem na rosnącą presję regulacyjną na globalnych liderów rynku kryptowalut. Jak zauważają eksperci, tego rodzaju działania mają na celu wzmocnienie ochrony konsumentów i stabilność finansową sektora.